Smutnou pravdou finančního aktivismu a financí je, že peníze často přicházejí s podvody a podvody. Během ohromujícího nárůstu hodnoty kryptoměn jako blockchainového síťového odvětví a technologie jsme byli svědky mnoha podvodných aktivit poškozujících kapsy investorů i osvojitelů.
Zatímco podvody s kryptoměnami sužují průmysl od jeho počátku, růst těchto krádeží ohrožuje mainstreamové přijetí a přijetí kryptoměn mezi lidmi a podniky. Podívejte se, co je to kryptoměnový koberec?
S ohledem na to se pojďme podívat na to, jak podvody s kryptoměnami ovlivňují investory a jaké metody lze použít ke zmírnění dopadu kybernetické kriminality pomocí takových operací.
Typy kryptoměnových podvodů
Podvody s kryptoměnami mohou mít různé tvary a velikosti a mohou zahrnovat kriminální chování, jako jsou:
finanční kriminalita
Vzhledem k tomu, že kryptoměnu lze snadno digitálně distribuovat, její okamžité transakce, neomezená převoditelnost a obtížná sledovatelnost učinily z kryptoměn silnou volbu pro daňové úniky, praní špinavých peněz a úplatkářství.
Falešné počáteční nabídky mincí
Počáteční nabídky mincí (ICO) se objevily na konci druhého cyklu bitcoinu. Tyto nabídky zahrnují spuštění zcela nové kryptoměny a jsou obvykle nabízeny nováčkům v kryptoměnovém prostoru, kteří hledají nějakou rychlou hotovost. Bohužel mnoho takových nabídek je vymyšleno z ničeho, sestávající z falešných členů týmu a přepracovaných bílých knih, zatímco neexistující kryptoměny jsou prodávány nic netušícím investorům. Podívejte se na způsoby, jak se vyhnout podvodům s kryptoměnami: Pozor na bitcoinové podvody.
pumpovat a vypouštět
Pump-and-dump schémata byla v posledních letech široce používána, když se držitelé kryptoměn pokoušeli manipulovat trhy tvrzením, že kryptoměna je stavěna pro významný růst, než se prodá, jakmile bude dosaženo mnohem nižšího cíle. Tyto zavádějící pokusy dělat hluk pro měnu se neliší od tradiční manipulace na akciovém trhu.
Ponziho náhrdelník
Ponziho řetězce, které se příliš neliší od schémat pump-and-dump, jsou také populární metodou používanou v kryptoměnách ke zvýšení bohatství dlouhodobých držitelů aktiv přilákáním nových osvojitelů, aby generovali více peněz.
Ukrást
Prostor kryptoměn je také plný tradičních forem krádeží, kdy hackeři mohou získat přístup k kryptoměnové peněžence uživatele a ukrást jeho digitální měnu. Za tímto účelem mohou vytvářet falešné kryptoměnové burzy, aby oklamali uživatele, aby posílali peníze, nebo používají falešné peněženky k fakturaci nic netušících uživatelů. Existuje také mnoho phishingových útoků vedoucích ke krádežím kryptoměn. Podívejte se na srovnání investování a obchodování kryptoměn: Která je pro vás ta pravá?
Falešná propagace
Jedním z nejběžnějších způsobů, jak propagovat podvody s kryptoměnami, je vytváření falešných marketingových reklam od celebrit a influencerů. Bohužel kvůli rychlému tempu trhu s kryptoměnami mnoho známých osobností souhlasilo s podporou kryptoměnových schémat bez předchozí znalosti hodnoty samotného aktiva. V důsledku toho nás SEC obvinila veřejné osobnosti, jako je Floyd Mayweather, DJ Khaled a Kim Kardashian, z falešné propagace kryptoměny na sociálních sítích.
Kroky ke snížení podvodů s kryptoměnami
Vzhledem k tomu, že v rostoucím odvětví převládají různé formy podvodů s kryptoměnami, společnosti musí podniknout kroky k zajištění bezpečnosti investorů. Zatímco decentralizace by měla být zachována, lze podniknout základní kroky, které pomohou chránit trh s kryptoměnami před podvodnými aktivitami.
- Upřednostněte ověření identity.
- Používejte nástroje pro obohacování dat.
- Zadejte nový seznam.
- Vylepšená uživatelská rozhraní.
- Poskytování vzdělání novým i starým uživatelům kryptoměn.
Podívejme se na tyto body podrobněji.
1. Upřednostněte ověření identity
Zatímco mnoho společností zabývajících se kryptoměnami používá určitou formu ověření identity prostřednictvím postupů know-your-customer (KYC) a AML, ověření nahráním fotografie zákaznického průkazu a přidáním jeho fotografie není dostatečně robustní, aby pouze zastavilo podvody.
Je nezbytné, aby společnosti přijaly propracovanější ověřovací metody k potvrzení identity. Jedním z nejúčinnějších způsobů, jak toho dosáhnout, je ověření blockchainu.
Blockchainová autentizace může pomoci poskytovat služby dynamické identity, které mohou společnosti využít k identifikaci svých uživatelů v reálném čase. Může se jednat o kombinaci existujících datových sad, jako jsou doklady totožnosti, a kontextových dat, jako jsou telefonní čísla a IP adresy, při jejich porovnání s daty třetích stran, jako jsou registrační informace.
Tato forma dynamické křížové kontroly může chránit uživatele před podvodnými aktivitami a duplicitními identitami.
2. Používejte nástroje pro obohacování dat
Nástroje pro obohacení dat mohou také pomoci společnostem lépe definovat své zákazníky na základě řady metrik o jejich digitální stopě.
Věci jako používání VPN, dočasné e-mailové adresy, falešné účty na sociálních sítích a další kontextové indikátory lze použít k odhalení potenciální podvodné aktivity dříve, než má hacker šanci napáchat škodu.
Tyto nástroje pro obohacení jsou již široce dostupné a společnosti zabývající se kybernetickou bezpečností, jako je SEON, jsou příkladem šifrovacích služeb proti podvodům, které mohou poskytovat zpětné vyhledávání e-mailů, zpětné vyhledávání účtů sociálních médií, otisky prstů e-mailů atd., a řadu dalších identifikátorů rizik, které může pomoci více kryptoměnovým společnostem vyhnout se obrovským ztrátám v důsledku trestné činnosti. Viz Co je malware v místě prodeje (POS) a jak proti němu můžete chránit svou firmu?
3. Vítání nového seznamu
Možná bude nutné najít rovnováhu mezi přísnější regulací a decentralizovaným prostředím kryptoměn, ale společnosti musí spolupracovat s regulátory, aby vybudovaly odpovídající regulační rámec.
Přivítání více regulačních sandboxů pro růst spolu s popularitou kryptoměn umožní platformám v Severní Americe, Spojeném království, EU, Asii a po celém světě poskytovat větší bezpečnost ve všech oblastech.
Například kryptoměnové burzy v USA by měly být regulovány BSA, ale zatím jsme nezaznamenali změnu zákonů, které by se vztahovaly konkrétně na poskytovatele služeb digitálních aktiv. Tyto mezery je nutné odstranit, aby byla zajištěna komplexnější úroveň ochrany.
4. Vylepšená uživatelská rozhraní
V posledních měsících jsme viděli webové stránky pro obchodování s kryptoměnami, které se vydávaly za NFT burzy a tržiště, aby přiměly investory k nákupu padělaných tokenů nebo placení za neexistující kryptoměny.
Toto riziko je zvláště důležité ve světě tokenů NFT vzhledem k objemu aktiv procházejících tržišti, jako je OpenSea, a snadnosti, s jakou mohou podvodníci zkopírovat nezaměnitelné tokeny.
S ohledem na to by společnosti měly zajistit, aby jejich uživatelská rozhraní byla co nejpříjemnější a nejspolehlivější, aby se návštěvníci neztratili nebo klikali na podvodné odkazy. Navíc přidávání webových prvků, které se podvodníkům obtížně replikují, může být také výhodou v boji proti podvodům. Podívejte se na nejlepší decentralizované aplikace Ethereum (ETH) (DApps).
5. Vzdělávejte uživatele kryptoměn nové i staré
Každá kryptoměnová společnost s ambicemi přivítat nové investory by měla využívat vzdělávací portál, který podporuje online bezpečnostní vzdělávání.
Mnoho online burz, jako je Coinbase, již buduje své výukové zdroje se zvláštním zaměřením na mechaniku blockchainu a detekci podvodů.
Vzhledem k tomu, že jde o relativně nové odvětví, mnoho podvodných akcí je založeno na klamání uživatelů, kteří nejsou plně obeznámeni s tímto odvětvím. Společnosti zabývající se kryptoměnami to musí prioritně snížit. Podívejte se, jak používat MetaMask Naučte se, abyste mohli začít ve Web3.
Připravit cestu pro univerzální adopci
Snad nejdůležitější je, že proaktivní přístup k omezení podvodných aktivit v kryptoměnách bude základním kamenem adopce běžnými uživateli a podniky. Pro mnoho potenciálních investorů po celém světě jsou kryptoměny exotické a tajemné a vnímání se může rychle přesunout na scénu černého trhu a kriminální činnosti.
S efektivnějšími vzdělávacími zdroji a organizací se kryptoměnový prostor může stát bezpečným prostředím pro každého a místem, kde se bude dařit investorům bez obav ze ztráty svých aktiv. Nyní se můžete podívat, co je to bankovní panika pro směnu kryptoměn a jak to funguje?
